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        天風證券-宇信科技-300674-四大產品線發展強勁,海外業務積極推進-210821

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        日期:2021-08-21 23:54:37 研報出處:天風證券
        股票名稱:宇信科技 股票代碼:300674
        研報欄目:公司調研 繆欣君  (PDF) 3 頁 271 KB 分享者:zhu****ma 推薦評級:買入
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        研究報告內容
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          事件:

          公司發布半年度報告:21年上半年,公司實現營收13.51億元,同比增長25.40%,歸母凈利潤1.34億元,同比增長3.20%,歸母扣非凈利潤1.07億元,同比下降11.79%。http://www.sou222.com【慧博投研資訊】剔除股權激勵費用、扣除非經常性損益后歸母凈利潤為額1.79億元,同比增長32.67%,主要系毛利率較高的軟件開發及創新運營業務收入增加帶來的經營質量提升。http://www.sou222.com(慧博投研資訊)

          點評:

          國內業務方面,公司在數據、信貸、監管、渠道四大產品線持續發力

          報告期內,公司軟件開發業務新簽訂單增長47%,為后續高速增長提供動能。1)數據產品線,公司與騰訊攜手拿下兩個標桿性的數據中臺項目,并拿下國內最大金融租賃公司的大數據平臺項目;2)信貸產品線,公司推出新型信貸中臺體系方案,屢中千萬級新信貸群建設項目,并呈常態化趨勢;3)監管產品線,公司實現了對銀行、信托、金融租賃、財務公司、消金公司等五大業態全面覆蓋,并入圍一家國有大行監管指標試點項目;4)渠道產品線,公司手機銀行產品全面支持和適配鴻蒙操作系統,自助銀行產品也實現了國產化平臺適配支持。

          海外業務方面,多個東南亞項目正在積極推進

          報告期內,公司與某跨國銀行、印尼某集團公司合作運營的數字銀行平臺項目已正式上線運營,運營交易量穩步增長;與印尼某集團公司合作的項目預計今年下半年正式上線運營。新加坡宇信與某中資國有銀行簽署合同為其提供監管報表報送系統,且成功完成某新加坡銀行網點轉型POC。

          同時,東南亞多個項目正在積極推進中,并與華為、NTTDATA、新加坡華僑銀行等合作方繼續整合資源。未來5年,海外市場的拓展將是公司整體發展戰略的重要組成部分之一。

          投資建議

          維持此前盈利預測,預計公司2021~2023年營收分別為37.62/46.96/57.69億元,凈利潤分別為4.49/6.34/8.45億元,目前股價對應PE分別為26.55/22.18/16.65倍,維持“買入”評級。

          風險提示

          1)創新業務及海外拓展不及預期;2)疫情反復致使實施落地不及預期;3)監管政策風險;4)市場競爭風險。

          

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